В России предложили ограничить некоторые банковские операции для граждан, чьи переводы вызовут подозрения у банков. Им могут разрешить вносить на свои счета наличные и получать деньги от других людей на сумму не более 30 тысяч рублей в месяц.
По информации «Российской газеты», законопроект об ограничении подозрительных денежных операций группа депутатов и сенаторов направила в Госдуму. Предусмотренные меры коснутся двух видов операций: внесения денег на собственные счета и электронные кошельки, а также получения переводов от других граждан.
Решение о подозрительных операциях банки будут принимать по признакам, которые установит Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Ограничить операции смогут на срок до одного года. Если нарушения повторятся в течение трёх лет после снятия ограничений, их могут продлить до двух лет.
Банк должен будет сообщить клиенту о введённых мерах, объяснить причины и рассказать, как их оспорить. Гражданин сможет предоставить документы, подтверждающие законность операций. На их рассмотрение банку отведут семь рабочих дней. Если решение не пересмотрят, клиент сможет обратиться в суд.
Авторы законопроекта считают, что инициатива поможет бороться с мошенничеством и незаконными денежными переводами. Если документ примут, новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года.
Нет комментариев