Комментарий к переводу может привести к блокировке банковской операции

Эксперт пояснил, что все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов, поэтому банковские системы автоматически анализируют текст в поле «сообщение получателю». Особое внимание уделяется формулировкам, которые могут свидетельствовать о ведении физическим лицом коммерческой деятельности.

Чаще всего блокировка переводов происходит из-за комментариев об оплате услуг, товаров, заказов или аренды. Как отметил Хаминский, банковские карты физических лиц не предназначены для приема платежей за предпринимательскую деятельность, даже если она осуществляется разово.

Чтобы снизить риск блокировки при переводе средств, специалист рекомендует вовсе не заполнять поле с комментарием.

Ранее также сообщалось, что банки могут приостанавливать операции при нетипичном поведении клиента — из-за необычной суммы перевода, времени проведения операции или устройства, с которого она осуществляется.